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El Salvador adoptó el Bitcoin como moneda de curso legal en 2021. La Ley Bitcoin es relativamente simple y establece el Bitcoin como moneda de curso legal. Sin embargo, el reglamento posterior introduce requisitos específicos para las empresas que ofrecen servicios relacionados con Bitcoin
Requisitos para Empresas de Servicios Bitcoin
Las empresas que provean servicios relacionados con Bitcoin, como exchanges, casas de cambio, servicios de billeteras electrónicas o ATMs, deben inscribirse en el Banco Central de Reserva (BCR) antes de iniciar sus operaciones. Este proceso es relativamente sencillo, pero hay varios aspectos a tener en cuenta.
1- Proceso de Inscripción de una Sociedad en El Salvador:
La inscripción en el Banco Central de Reserva es un proceso sencillo. No hay requisitos especiales previos a la constitución de la sociedad que proveerá servicios relacionados con Bitcoin en El Salvador.
2- Contacto Técnico
Las empresas deben contar con una persona como contacto técnico que resida permanentemente en El Salvador.
Supervisión de la Superintendencia del Sistema Financiero
Una vez inscritas en el Banco Central de Reserva, las empresas serán supervisadas por la Superintendencia del Sistema Financiero. Esto implica:
Cumplimiento de la Ley de Prevención de Lavado de Dinero:
Las empresas deben contar con un oficial de cumplimiento titular y un suplente, ambos certificados.
Normativas de la UIF:
Deben cumplir con toda la normativa establecida por la Unidad de Investigación Financiera, incluyendo políticas de prevención de lavado de dinero y un plan anual de capacitación y trabajo para la Oficialía de Cumplimiento.
Regulación de Otras Criptomonedas
A partir de 2023, se creó la Comisión Nacional de Activos Digitales. Esta comisión regula y supervisa empresas que proveen servicios relacionados con criptomonedas distintas al Bitcoin.
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El cumplimiento de las regulaciones y requisitos establecidos es crucial para operar legalmente como proveedor de servicios Bitcoin en El Salvador.
